普通人存款如果突然增多的話，是不是比較擔心銀行有人會查呢？其實，資金可以查詢到錢是怎么來的是不要緊的，如果是可疑資金銀行卡有可能被查，具體可以看看趣丁網帶來的介紹吧！
正常合法的轉賬，自然不會被查。若是涉及到非法資金，或者可能為幫助朋友從事非法活動提供了幫助，則被查的可能性就非常大了。在遇到類似問題的時候一定要留個心眼，不能意氣用事。
大金額交易銀行會進行調查，假如你們彼此之間經歷過經濟來往，且額度數(shù)據信息有類似紀錄，銀行不會過多查看，假如你們是第一次大額交易，銀行系統(tǒng)會提醒出賬工作人員留意資金的安全性，且會關心出賬工作人員賬戶資金來源是否合理合法！
會的，依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定大額交易單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支要向上級報告。但不可能每一筆錢都會查，銀行是有設置相應的規(guī)則，只要這筆轉賬滿足規(guī)則中的條件，那么就會被查。
如果沒有可疑的現(xiàn)象，銀行最多會向銀行中國人民報告，不會禁止你轉賬。如果涉及可疑交易，可能會聯(lián)系您進行核實或要求您提供相關證明。對于大額交易和可疑交易，根據中國，人民銀行的規(guī)定，金融機構應當自大額交易發(fā)生之日起5個工作日內，以電子方式向中國人民銀行提交大額交易報告。大額轉賬，無論是國內的還是國外的，都超過了大額交易的標準，所以你必須正確地向央行報告你的資金，注意匯款和轉賬的區(qū)別 。
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